Тинькофф инвестиции

Tиньkoфф инвecтиции

Инвестиционный сервис Тинькофф был разработан для инвесторов, которые планируют вкладывать средства в инвестиции на протяжении длительного периода времени, которые заинтересованы в приобретении нужных активов и в сохранности  их на несколько лет за собой.

Единственное, за что клиенту необходимо будет заплатить – это единую комиссию, которая начисляется за покупки и продажи акций. Платформа разработана на очень удобном интерфейсе. Персонал банка очень ценит своих клиентов и относится к ним с уважением, именно благодаря этому брокеры становятся популярными в кратчайшие сроки.

Особенности сервиса Тинькофф Инвестиции

Особенности сервиса Тинькофф Инвестиции

Депозиты – это далеко не последний метод заработка на сбережениях. Tinkoff Investments — это сервис для тех, кто хочет получать прибыль, вкладывая свои деньги в валюту, ценные бумаги российских и иностранных компаний. Сервис дает своим клиентам всевозможные инструменты для удаленного управления инвестициями, при этом не нуждается в регулярных встречах со специалистами и постоянном техническом обслуживании.

Работать с данной платформой сможет каждый. Никаких особых знаний она не требует. Но прежде чем решить, стоит ли инвестировать в Тинькофф Банк в различные финансовые инструменты, необходимо разобраться в особенностях платформы и нюансах работы с ней.

Читайте также статью Тинькофф Мобайл

Для клиентов, которые хотят разобраться, что из себя представляет брокерский счет, существует множество подробной  информации, как минимум эта статья. В 2016 году Тинькофф заключил соглашение с брокером БКС о разработке нового сервиса по покупке ценных бумаг. Таким образом, вы фактически открываете брокерский счет не в банке, а в БКС.

Возможности дли инвестора

Новый сайт разработан по принципу что просто, то доступно. Специалисты постарались и разработали такой сайт, чтоб у клиентов не возникало вопросов при работе с ним. Возможность приобретения активов сводится всего к нескольким щелчкам мыши, процесс занимает очень мало времени на самом деле, многие люди этого не понимают.

Также Тинькофф банк разработал крутое приложение есть Тинькофф Мобайл, с помощью которого вы можете покупать и продавать акции, анализировать свой портфель, пополнять счет, выводить деньги и т.д.

Для желающих приобрести ценные бумаги предусмотрены все возможности:

  • доступность различных инструментов, таких как разнообразные акции и облигации, а также ETF и депозитные расписки;
  • предоставление возможности в торговле не только на какой-либо одной бирже, но и на всеизвестных биржах России и зарубежья;
  • получение важно информации и множества идей, которые будут касаться инвестирования и заработка на этом;
  • прогнозы по рынку сбыта, а также рассмотрение всех действующих акций, облигаций и т.д. на сегодняшний день.

Вы можете изучить все самые важные характеристики выбранного актива: график затрат, дивидендную политику, краткую информацию об эмитенте. Однако для более тщательного анализа лучше воспользоваться специализированными услугами, поскольку предоставленной информации недостаточно для принятия обоснованного решения.

В целом, инвестирование с помощью Tinkoff осуществляется удобно. Именно с этой системой сможет работать абсолютно каждый.

Для того чтобы начать инвестировать, вам просто нужно заключить договор на получение брокерского обслуживания. Вся эта операция происходит в онлайне. Достаточным будет оставить онлайн заявку, а затем купить необходимые активы непосредственно с сайта или через мобильное приложение.

Брокерский счет не нуждается в пополнении – активы покупаются непосредственно с банковской карты, которую вы должны предварительно подтянуть. Помните, что если у вас есть такая возможность, то лучше все операции производить в валюте. Тем более в феврале 2018 года все карты были переподключены на мультивалютную систему. И какой смысл тратить свои средства на конвертацию валют, если можно просто инвестировать в валюту. Это будет самым правильным решением.

Доступные активы

Если у вас уже есть брокерский счет, который вы открыли в банке Тинькофф, тогда вы сможете приобрести следующее:

  • акции в крупных компаний России, а точнее Московской области
  • акции зарубежных компаний на платформе NYSE и NASDAQ
  • депозитарную расписку на Лондонской, Нью-Йоркской и NASDAQ биржах
  • облигации различных типов
  • еврооблигации
  • любую валюту на соответствующих разделах ММВБ
  • Equity ETF

Доступные активы

Кроме того, если соответствовать всем условиям  брокерского счета в Тинькофф, каждый клиент имеет дополнительную возможность в приобретении нового типа инвестиционного продукта —  полис страхования жизни от ВТБ, АльфаСтрахование и Ренессанс Лайф, а также паевые инвестиционные фонды Альфа-Капитал.

Но все равно, как бы там не было, основное направление инвестиций – это ценные бумаги.

Доступные активы

На официальном сайте банка существует целый раздел, посвященный всевозможным активам и предложениям для клиентов. Помимо списка с названиями акций, на сайте есть еще и их цена. Бывает конечно, что данные немного отличаются от реальности, но обычно разница не значительная.

Делая обзор брокерского счета Тинькофф, следует отметить, что не все инструменты, с помощью которых происходят торги на бирже, доступны в полном объеме. Добавление ценных бумаг производится постепенно, их список постоянно пополняется – по мере того, как клиенты заявляют о своем желании их приобрести.

Если вы хотите приобрести акции, помните, что сделать это можно только в рабочие дни биржи. На сайте банка существует специальная кнопка «Купить», и если она не активна, то это значит, что либо биржа не работает, либо же сейчас нельзя инвестировать в эти документы и т.д.

Читать также статью Тинькофф Блэк

Брокерский счет в Тинькофф Банке

Изучив тарифы,  можно сделать вывод о том, как же правильно открыть и пользоваться брокерским счетом в банке Тинькофф.

Владельцы дебетовых карт могут легко открыть брокерский счет Тинькофф.

Для того чтобы открыть брокерский счет, при этом имея дебетовую карту, клиенту нужно выполнить некий алгоритм:

  • выполнить вход в личный кабинет банка Тинькофф
  • осуществить переход к каждому из продуктов, в которые можно инвестировать
  • заполнить заявку (в основном этот шаг требует не заполнения данных, а их проверку)
  • указание адреса фактического места проживания
  • указание всевозможных источников дохода (предоставляете всю информацию о зарплате)
  • загрузка сканов документов (нужна первая страница паспорта и страница с указанием регистрации).

Брокерский счет в Тинькофф Банке

Внимательно изучите все дополнительные условия договора на открытие брокерского счета.

Брокерский счет в Тинькофф Банке

После того как все данные проверит специалист, он предложит вам подписать договор на открытие брокерского счета в банке Тинькофф. Подписание договора происходит простой отправкой смс-сообщение на номер вашего телефона. Брокерский счет будет открыт в течении 2-х дней, учитывайте, что если вы попадете на выходные, то ждать придется дольше.

Для тех клиентов, кто заранее не открыл банковскую карту, процедура займет больше времени и будет сложнее:

  • нужно заполнить заявку на сайте
  • загрузить нужные документы или их сканированные копии
  • дождаться звонка менеджера банка и согласовать время посещения вас специалистом
  • ознакомиться с тарифами на брокерский счет Тинькофф, подписать договор о депозитарном обслуживании и другие необходимые документы;
  • получить дебетовую карту и активировать ее.

Время на открытие счета займет такое же, то есть, 2 дня. Останется только дождаться курьера и получить свою карту.

Покупка и продажа акций

Не все понимают, как работают инвестиции Тинькофф банка и покупка акций на различных биржах. На самом деле, процесс очень прост. После подписания договора вы получаете свободный доступ к торгуемым активам. Вам не нужно знать, на какой бирже они торгуются – у вас есть поиск по эмитентам и типам инструментов. Просто выберите подходящий и нажмите кнопку «Купить».

Акции продаются лотами. В одном лоте может быть любое количество акций, это определяет компанию. Котировка на Tinkoff Investment показывает стоимость акции, но покупка осуществляется лотами, поэтому конечная цена может отличаться.

Во время операции стоимость «замораживается» на 2 минуты, но при резком изменении цены сделка может не пройти или частично реализоваться.

Продажа осуществляется после перехода на вкладку портфель. Просто нажмите кнопку «Продать» и укажите количество проданных лотов.

Расчеты по сделкам по покупке российских акций проводятся в торговом режиме Т+2. Это означает, что сами акции зачисляются на брокерский счет только на второй день. Важно планировать при покупке ценных бумаг на дивиденды-нужно отправить заявку не менее чем за 2 дня до даты отсечения. Однако в личном кабинете покупка будет отражена незамедлительно.

Что касается облигаций, то при их погашении после предъявления к оферте брокер Тинькофф просто выведет эмитента из портфеля, а на счет поступит сумма номинального погашения. Например, если вы приобрели облигацию номинальной стоимостью 1000 рублей за 950, вы получите всю 1000 и накопленный купонный доход.

Брокер самостоятельно рассчитывает и удерживает налог в момент продажи акций и облигаций, поэтому на счет будет поступать сумма ниже расчетной.

Выплата дивидендов

Выплата дивидендов

Валюта дивидендов зависит от эмитента. Как правило, российские акции оплачиваются в рублях, иностранные — в долларах и евро.

Если Совет директоров принимает решение о выплате дивидендов, Tinkoff Investments перечисляет деньги всем клиентам, которые владели акциями в день выплаты жалованья.

Дивиденды зачисляются на счет в течение 25 дней после их фактического перечисления.

Денежные средства перечисляются непосредственно на брокерский счет. Затем их можно потратить на покупку других ценных бумаг или перевести на карту.

Уплата налогов при инвестировании

Tinkoff Investments платит налоги самостоятельно. Согласно общим правилам, необходимо перечислять в бюджет налог на дивиденды и купоны и на разницу между ценой купли-продажи ценной бумаги, за исключением нескольких случаев:

  • нахождение приобретенных акций в личном пользовании в течении 3-х летнего срока
  • весь список акций принадлежит специальному сектору, который занимается техническими вопросами, а также который был утвержден Правительством
  • полученные доходы от государственных облигаций (ОФЗ);
  • перечисление купонов корпоративных облигаций, которые были выпущены после 2017 года (если их размер не превысил ставку рефинансирования более чем на 5%).

Ставка зависит от вида дохода:

  • 13% — от роста цены акции, купонной прибыли и дивидендов;
  • дивиденды в размере 10% с акциями, торгуемыми на NASDAQ и NYSE при подписании формы W-8BEN;
  • 30% — от дивидендов по американским акциям при отсутствии подписи на бланке W-8BEN.

Вы можете подписать форму непосредственно в интернете. Его срок действия составляет 3 года. Однако есть один момент: 10% пойдут в бюджет США, но при этом 3% вам придется заплатить самому в российский бюджет, чтобы сформировать налоговую ставку в размере 13%.

Читайте статью Оплатить кредит в банке Тинькофф по номеру договора

Налог списывается в момент перечисления дивидендов и купонов, при выводе средств и в конце года. Если на счете недостаточно средств, брокер не перечисляет налог, и инвестору придется платить государству самому.

Индивидуальный инвестиционный счет

Для того чтобы получить налоговые льготы, клиенту необходимо открыть, так называемый, ИИС в банке Тинькофф.

Основными особенностями ИИС являются:

  • валюта – акции покупаются только в рублевом эквиваленте, но банк не исключает возможностей в покупке валютных акций (когда средства поступают на счет клиента, они автоматически конвертируются в валюту страны)
  • ежегодно клиент сможет пополнить свой счет на сумму, не превышающую 1 миллион рублей
  • для того чтобы получить налоговые льготы, необходимо быть инвестором на протяжении 3-х лет
  • у каждого инвестора может быть только один личный кабинет.

Главным преимуществом ИИС являются специальные налоговые режимы:

  • сумма, в размере 13% возвращается на счет клиента в том случае, если вы действительно получаете прибыль или же сумма, которая хранится на остатке вашего счета, не превышает 400 тысяч рублей
  • если акции вы приобрели на аукционе, то налоги на них начисляться не будут.

Тинькофф Инвестиции: тарифы и условия 2019 года

Для того чтобы остановить свой выбор на определенной компании, например, Tinkoff Investments, Сбербанк Инвестор или иные компании, с которыми можно сотрудничать, нужно очень внимательно изучить все условия и требования. Обратите свое внимание на тарифные планы, а также количество проведенных сделок.

Тинькофф предлагает тарифы и условия обслуживания, адаптированные к потребностям каждой категории клиентов. Есть 3 тарифных плана на выбор.

Сервис по всем тарифам не взимает с клиента биржевую комиссию, а также комиссию за следующие услуги:

  • открытие / закрытие счета;
  • внесение и вывод денежных средств;
  • депозитарное обслуживание счетов.

Переход между тарифными планами осуществляется бесплатно через личный кабинет или службу поддержки.

Тариф Инвестор – для физических лиц, начинающих инвестировать впервые

Базовая ставка «инвестор» подходит для тех, кто только понимает, как заработать в Tinkoff Investments. Оптимально, если сумма сделок в месяц не будет превышать 77 тысяч рублей.

Основные особенности тарифного плана «инвестор»

  • доступность тарифа есть у тех клиентов, которые инвестируют в ценные бумаги из каталога
  • все рекомендации и полная аналитическая ситуация предоставляется с помощью робота-консультанта
  • каждая сделка имеет свои комиссии, обычна размер такой комиссии составляет 0.3% от общей суммы сделки
  • счет клиента будет обслуживаться бесплатно, пока он участвует в инвестициях, если таковых нет, то сумма обслуживания будет равняться 99 рублей ежемесячно
  • получение полной онлайн поддержки от специалистов банка

Тариф Трейдер — для опытных трейдеров и активных инвесторов

Тарифный план «трейдер» подходит для клиентов, которые планируют инвестировать в Tinkoff Investments большой суммы или собираются проводить операции часто. Выгодно, если сумма сделок в месяц превышает 77 тысяч рублей. Доступен базовый список ценных бумаг из каталога.

Особенности тарифа «трейдер»»:

  • счет можно вести бесплатно, но только в том случае если по нему не будут совершаться финансовые операции, или же если у вас есть карта премиального типа от Тинькофф и оборот по данной карте составляет 5 миллионов рублей. Если такой возможности нет, то стоимость обслуживания будет равняться 290 рублей. к
  • как и для всех финансовых операций, инвестирование также имеет свои комиссии. В данном тарифе сумма комиссии составляет 0.05% за каждые 24 часа времени. Комиссия может быть снижена до 0.025%, если ежесуточный оборот составляет более 200-от тысяч рублей.
  • поддержка предоставляется по телефону и в чате. Аналитика и рекомендации предоставляются через сервис «Робот-советник».

Установите приложение на свой смартфон и работайте в автономном режиме.

Тарифный план Премиум — для крупного капитала и премиальных клиентов

Премиальный тариф ориентирован на состоятельных клиентов. В нем доступен не только основной перечень ценных бумаг, но и ценные бумаги мировых бирж и внебиржевые инструменты.

Особенности тарифного плана «премиум»:

  • Бесплатное обслуживание счета, если сумма портфеля превышает 10 миллионов рублей. с портфелем в 5-10 миллионов рублей. ежемесячная комиссия составит 1500 рублей в месяц, а в остальных случаях-3000 рублей •
  • Комиссия за обменные операции-0,025%. Для сделок с внебиржевыми ценными бумагами и ETF он выше-0,25-2%.
  • Индивидуальная помощь в выборе инструментов для портфеля и персональные рекомендации от аналитиков компании. Поддержка клиентов также осуществляется через персонального менеджера.

Заключение

«Tinkoff Investments» подойдет тем, кто занимается инвестициями впервые. Специалисты сервиса помогут зарегистрировать брокерский счет и расскажут, как им управлять.

Для тех, кто раньше нигде не инвестировал, есть без рисковое предложение для AIS. Вы можете открыть счет, купить ОФЗ (облигации федерального займа) и хранить их в течение трех лет. Таким образом, инвестор получит купонный доход на FOX (примерно такой же, как на банковский депозит), и у него будет вычет по НДФЛ.

Опытным инвесторам лучше воспользоваться другими услугами. Во — первых, » Tinkoff Investments» имеет высокую комиссию за сделки — при крупных покупках разница достигает 2000-3000 рублей. Во-вторых, нельзя торговать «с плеча»: инвестор вкладывает только свои 100-200 долларов, а не 1000-2000 долларов, которые получил бы в долг от брокера.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *