Эквайринг в Сбербанке: тарифы и услуги

Тарифы и услуги эквайринга от Сбербанка

С каждым днем все новые и новые технологии полностью поглощают наш мир. Порой мы даже не успеваем следить за молниеносно развивающимся прогрессом. Вокруг нас в буквальном смысле этого слова каждый час происходят какие-то изменения. Вот и организация Сбербанк России каждую минуту старается облегчить своим клиентам жизнь.

Помимо интересных услуг, которые креативный отдел финансового учреждения не просто создает, но и постоянно модернизирует, Сбербанк постоянно старается облегчить платежи для своих клиентов. При этом придумывая и воплощая в жизнь самые разные возможности оплатить услугу или товар максимально удобным для покупателя способом, ну и для продавца, конечно.

Да, на данный момент пока что дальше эквайринга и онлайн-покупок дело не дошло, но ведь это всего лишь вопрос времени. То ли еще будет, как говорится. Кстати об эквайринге. Не знаете, что это такое, и каким бизнесменам он больше всего подходит? Что ж, тогда предлагаем прочитать наш материал от корочки до корочки и узнать кое-что нового об услугах Сбербанка России еще больше!

Что такое эквайринг и чем он интересен в Сбербанке?

Давайте для начала разберемся в слове эквайринг. Скажем сразу – вы уже знаете, что это слово значит, просто не догадывались, к чему оно привязано. Все, конечно же, видели в магазинах, кафе, супермаркета, а аптеках и других заведениях, где нужно расплачиваться, терминалы, которые принимают безналичные платежи. Проводите карточкой по нему, вводите свой пин-код, готово. Вы оплатили покупку.

Что такое эквайринг и чем он интересен в Сбербанке?

Что касается самого слова эквайринг, то в этом слове куда больше смысла. Эквайринг – это обратная сторона медали, а именно, как способ для предпринимателя, либо бизнесмена получать за свои предоставленные услуги или продукцию плату. Это очень удобный вариант накопления средств в малом и среднем бизнесах. К тому же, вводя в оборот эквайринг, специалисты, наверняка, хорошо подумали о безопасности денег. Именно с приходом по всему миру терминалов безналичной оплаты, да и вообще накопительных средств, кражи крупных сумм денег уменьшились вдвое.

Кстати, интересный факт. Более 52% всех денег мира хранится на электронных носителях, ну а общий долг мира (Global debt) составляет 199 триллионов долларов!

Но вернемся в эквайрингу и Сбербанку. Сейчас мы расскажем вам о том, как именно работает данная функция в конкретном финансовом учреждении и объясним насколько это хорошо или не очень для клиентов.

Кешбэк в Сбербанке  Многие банки предлагают своим клиентам оформить услугу «кэшбэк» на различные виды карт. Суть такой системы заключается в том, что при совершении покупок в партнерских магазинах и компаниях, банк возвращает определенный процент от потраченной суммы обратно. Сбербанк не стал исключением – карты с кэшбэком появились в 2011 гдоу, многие клиенты подключили к своим счетам такую бонусную программу и остались довольны.

Эквайринг от Сбербанка и тарифы

Как мы уже сказали – эквайринг – отличная возможность для предпринимателей и ИП (Индивидуальных предпринимателей) сохранить свое время и время клиентов, ускорить тем самым товарооборот и поток покупателей, а также стоящих в очереди людей за теми или иными услугами. Итак, давайте назовем положительные стороны эквайринга от Сбербанка России.

Эквайринг от Сбербанка и тарифы

Очень удобно для любого бизнеса. Это могут быть и торговые точки, и вендинговые автоматы, и интернет-магазины, а также различные курьерские доставки. Например, вам пришла посылка или любой ваш заказ. Клиент, не отходя, как говорится, от кассы, оплачивает покупку или услуга с помощью терминала и все. Дел на минуту.

Также среди плюсов эквайринга наблюдается зачисление денег – отметим, быстрое зачисление средств! В течение 12 часов бизнесмену приходит нужная ему сумма.

Кроме того, еще одна положительная сторона эквайринга – это постоянная поддержка (для клиентов) операторов Сбербанка. Колл-центры банковского учреждения без перерыва на выходные – 24/7. Ответ последует очень быстро, а именно буквально в течение 30 секунд по телефону. Замена терминала – в течение суток.

Ну, и напоследок о достоинствах эквайринга от сбербанка России – это возможность для предпринимателей управлять данной системой онлайн. Специалисты из банка подключают бизнесмену услуги для контроля эквайринга через интернет. Теперь это стало еще удобнее.

Таким образом, можно сделать вывод в пользу того, что Сбербанк сделал отличный эквайринг, который постоянно развивается и отлично идет на помощь как ИП, так и покупателям/потребителям.

Эквайринг от Сбербанка и тарифы

Естественно, невозможно обойтись без отрицательных сторон данной функции Сбербанка. Конечно, плюсов у эквайринга, нежели минусов, но все же они есть.

Минус у эквайринга один – за него необходимо платить. Неважно, возьмёте вы терминал в аренду или приобретёте свой. Вам всё равно придётся отдавать комиссию банку и тратиться на обслуживание оборудования. Разберём подробнее.

Банк берет комиссию с суммы каждого платежа, а представьте, сколько денег пропадает ежедневно при каждой оплате. Говоря иными словами, из 500 рублей, которые вам заплатит покупатель, вы получите примерно 475 рублей. Причём эти 25 рублей вы заплатите не откуда-то с небес, а именно со «своего кармана», платёж невозможно переложить на покупателя, согласно Закону «О защите прав потребителя».

На сегодняшний день в России среднее значение ставок во время покупки терминала собственником от 1,2 до 2%, при аренде терминала – от 1,8 до 2,7% в зависимости от рода деятельности (ОКВЭД).

Калькулятор депозитных вкладов Сбербанка  Принцип начисления процентов по своим вкладам – тема очень важная, ознакомиться с ней необходимо каждому банковскому клиенту. Благодаря тому, что сети филиалов Сбербанка очень развиты, данное кредитное учреждение занимает лидирующие позиции в рейтинге, что обеспечивает высокую степень доверия российских граждан.

Кроме того! Понятное дело, что для услуги эквайринга понадобится терминал или наличие специального программного обеспечения, если речь заходит об интернет-платежах, которое в свою очередь требует затрат.

Эквайринг от Сбербанка и тарифы

Кроме того все это оборудование требует довольно тщательного ухода и поддержания  своей работы. Реальность такова, что когда неважно какое оборудование выходит из строя, его приходится ремонтировать, а это, как мы уже поняли очень затратно. Для его ремонта требуется время.

Необходимо быть готовым к этому, и иметь запасной вариант на случай поломки. Поэтому нередко некоторые бизнесмены закупаются «средствами эквайринга» заблаговременно, чтобы в дальнейшем, как говорится, не было вопросов.

Тарифы эквайринга от Сбербанка для индивидуальных предпринимателей

Возвращаясь немножко к истории безналичных расчетов, скажем всего один факт. Тарифы с каждым годом растут, и не только потому, что «жизнь дорожает», а еще и по той причине, что с каждым новым не то, что годом, а месяцем, количество (процентная составляющая) расчета карточками и онлайн-платежами увеличивается.

Тарифы эквайринга от Сбербанка для индивидуальных предпринимателей

Возьмем статистик, начиная с 2000 года (Россия). На тот момент по стране всего 3% клиентов расплачивалось банковскими картами, используя эквайринг. Спустя 20 лет этот показателям вырос в пять раз. Теперь уже 15% россиян предпочитает оплачивать счета, покупки и услуги с помощью безналичного расчета.

Мы узнали уже, что каждому предпринимателю приходится раскошеливаться примерно по 0.5% за услуги эквайринга от Сбербанка. Теперь предлагаем рассмотреть этот вопрос более подробно.

Обычно, все тарифы и их составляющие на услуги эквайринга для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Сбербанке России включают в себя, как правило,  две основных составляющие:

Это и процент транзакции, который удерживается данным банком из суммы платежной операции за единицу товара или услуги;

Это и оплата в лице бизнесмена за обслуживание аппарата и всех других услуг в целом (сервис). Рассмотрим подробнее данный вопрос.

Также эквайринг удерживает стабильно каждый месяц не позднее 10 рабочего дня месяца определенную сумму. Обычно, ее размер напрямую будет зависеть от ежемесячной выручки организации или ИП (это может и быть и 0 рублей и даже 40-50 тысяч ). В таком случае сервисная плата составит одну тысячу российских рублей.

Если продажи были осуществлены на 40-80 тысяч рублей, предпринимателю придется заплатить – 500 рублей.  Интересно, что при большом обороте денег, Сбербанк сделал хорошую акцию для всех ИП. При сумме, превышающей восемьдесят тысяч рублей – плата взиматься не будет.

Далее Сбербанк назначит определенный размер комиссии за все выполненные переводы денег. Сумма будет зависеть опять же от оборота по платежным картам.

Для всех юридических лиц с оборотом не более 30 тысяч рублей в месяц, эквайринг от российского Сбербанка, начисляет тарификацию около или стабильно 2,5 %. Помимо этого, в оплату эквайринга включена полная стоимость аренды кассового терминала. На момент весны 2019 года она составляет 1 тысячу рублей в месяц, а конкретно – за одну единицу оборудования.

Если оборот у пользователя (ИП) составляет более $490 или же 30 000 рублей в месяц – в таком случае тариф будет рассчитан для каждого индивидуального лица по отдельности, то есть в особом порядке.

Как происходит установка терминалов от Сбербанка

Конечно же, перед тем как начать свой бизнес и запустить все производство, следует все тщательно наладить, и решить все мелочи. Чтобы в дальнейшем не возникало проблем с ведением предпринимательской деятельности.

Как происходит установка терминалов от Сбербанка

Так, например, на подключение и установка терминала от Сбербанка России для введения в свое дело услуги эквайринга потребует определенного времени, денежных вложений, а также некоторых усилий.

Специалисты рекомендуют проделать следующие шаги, чтобы в вашем заведении заработал эквайринг. После того, как вы оформили договор в одном из отделений финансового учреждения, выполните следующие действия.

  • Осуществите прямое (физическое) подключение с помощью USB-кабеля платежный терминал
  • Выполните скачивание веб-страницы с архивов Winrar (SBRF.rar). Именно эти файлы помогут подключить аппарат к вашему компьютеру.
  • Далее предпринимателю следует скопировать на диск С следующие файлы: папку SBRF из скачанного на компьютер архива под названием «SBRF.rar»
  • Следующим шагом будет открыть командную строку. Обратите внимание, это нужно будет сделать от имени администратора и никак иначе. После этого вам потребуется зарегистрировать библиотеку SBRF.dll в системе Windows с помощью команды regsvr32 с путем до файла sbrf.dll. Примерно это будет выглядеть как-то так: regsvr32 C:\SBRF\sbrf.dll.
  • Далее. Теперь специалисты рекомендуют выполняющему данные действия ИП, открыть диспетчер устройств Windows, а также найти в нем терминал и обратить внимание, каким именно COM-портом он обозначен в списке файлов.
  • Шестым шагом станет открытие файла с названием «pinpad.ini» в папке SBRF, после потребуется записать в нее номер COM-порта и его скорость. (Его вы найдете на корпусе терминала)
  • Последними пунктами является: открыть кассу МойСклад, регистрация в ней, и наконец, переход в меню «Настройки», после «Оборудование», «Платежный терминал», «Подключить» и «Сбербанк».

В довершении подождите, пока система подключит вас к эквайрингу. Готово. Теперь вы настоящий предприниматель, готовый к приему безналичных платежей за предоставленные вами услуги и товары.

Информация для клиентов

Сбербанк не забыл и позаботился не только о бизнесменах, использующих их услуги, но и о потенциальных клиентах, которые воспользуются услугами эквайринга с помощью своих кредитных карточек. Мы говорим именно о кешбэке. Не все знают, как он работает.

Кешбэк – это тот процент средств, который возвращается покупателю (клиенту) на карту после его оплаты. В буквальном смысле – эта та же отсроченная скидка, которая будет дана покупателю, когда пройдет определенное количество времени. Также кешбэк является частью «Программы лояльности» многих банков.

Как происходит установка терминалов от Сбербанка

Так вот, многие задаются вопросом,  возможен ли вообще кешбэк при оплате кредитными картами от Сбербанка России? Сам банк отвечает на этот вопрос так: «Весь кешбэк при вашей оплате нашими картами от Сбербанка не предусмотрен, но за покупки начисляются так называемые бонусы Спасибо, которые в дальнейшем можно обменять на скидки при покупке товаров или услуг у некоторых партнеров, весьперечень партнеров доступен на сайте spasibosberbank.ru.

Помимо этого все эти бонусы Спасибо клиент сможет обменять на ту или иную скидку при покупке авиабилетов и проживания в гостиницах на сайте spasibosberbank.travel, а также на скидку на билеты на мероприятия и развлечения – такой сервис доступен на сайте spasibosberbank.events».

И вот, когда вы теперь знаете «от» и «до» об эквайринге и безналичном расчете, вы спокойно сможете начинать свое дело, не боясь никаких оплошностей. Ну, а если вы простой покупатель, то лишняя подкованность вам не также не помешает. Сбербанк России знает, чем порадовать.

Контакты Сбербанка

Телефоны горячей линии:

  • 900 (Для звонков с мобильных телефонов. Звонок бесплатный, доступно на территории России для абонентов сотовых операторов: МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив.)
  • +7 (495) 500-5550 г. Москва
  • 8 (800) 555-55-50 для звонков из других городов РФ (бесплатно)

Контактный центр (круглосуточно):

  • 0321 для звонков с мобильных телефонов. Звонок бесплатный, доступно на территории России для абонентов сотовых операторов: МТС, Билайн, Мегафон, Tele2
  • 8 (800) 5555 777 для бесплатных звонков с любых телефонов на территории России
  • +7 495 6655 777 для звонков из любой точки мира (оплата согласно тарифу)

Электронная почта: sberbank@sberbank.ru

Электронная почта для прессы: media@sberbank.ru

Электронная почта для инвесторов: ir@sberbank.ru