Что такое инвестиционный портфель

Что такое инвестиционный портфель

Что такое инвестиционный портфель и как его создать

Инвестиционный портфель- это объединение всех капиталовложений, которые вложены в разные направления, чтобы получать стабильную прибыль и уменьшить финансовые риски.

Из чего он может состоять.
Инвестиционный портфель может состоять из облигаций, опционов, акций, фьючерсов, торговых контрактов, биржевых финансовых инструментов и пр. Инвестирование в эти ценные бумаги, вполне возможно принесет доход.

Виды инвестиционных портфелей

Виды инвестиционных портфелей

  • Консервативный.
    Портфель в основном складывается из акций «голубых фишек», золотых слитков или монет, государственных облигаций, банковских депозитов, такой набор гарантирует защиту портфеля. И обеспечивает нужный уровень доходности.
  • Агрессивный.
    Данный портфель содержит очень прибыльные ценные бумаги и одновременно имеет значительную степень риска.Портфелем инвестор управляет самостоятельно или же постоянно общается со своим брокером.
  • Комбинированный портфель, смешанный или умеренный.
    Такой вид портфеля состоит из долгосрочных выгодных вложений: акций корпораций, облигации надежных предприятий и государственные ценные бумаги. Все активы с различной степенью прибыльности, а также различным уровнем риска. Такой вариант портфеля позволяет защититься от банкротства.

Стратегии инвестиционного портфеля

Стратегия и этапы формирования инвестиционного портфеля

Анализ и инвестиционные цели.

  • Инвестор определяет сумму, которую может вложить.
  • Инвестор исследует рынок ценных бумаг и осуществляет выбор активов.
  • Ставит срок достижения цели.

Определяют инвестиционную привлекательность ценных бумаг:

  • Безопасность инвестиций – защита капитала в периоды резких курсовых изменений на рынке ценных бумаг и постоянного источника дохода;
  • Прибыльность инвестиций – зависит от повышения рыночной стоимости активов и вероятность поступления прибыли от дивидендов и купонных выплат;
  • Ликвидность – выгодная и быстрая продажа ценных бумаг и конвертацию их в деньги, без значительных убытков для инвестора;

Выбор стратегии для формирования портфеля.

  • Активная стратегия.
    Инвестор самостоятельно через интернет заключает сделки по реализации и покупке акций, для увеличения дохода.
  • Пассивная стратегия.
    Инвестор доверяет свои вложения управляющей компании. Один раз в квартал или месяц проверяет доходность своих инвестиций.
  • Смешанная стратегия.
    Особенность смешанной стратегии заключается в инвестировании финансов в разные активы для снижения рисков. Часть активов инвестиций обеспечивают высокую прибыль, а другая часть— надежность.

Выбор инструментов для портфеля.

Инвестору необходимо разбираться в активах, которые приобретает для портфеля.
Для формирования сбалансированного портфеля набор инвестиционных инструментов универсален, но их идеальный баланс нужно рассчитывать индивидуально.

Что входит в инвестиционный портфель

Что входит в инвестиционный портфель

К самым популярным относятся:

  • Акции.
  • Облигации.
  • Фьючерсы и опционы.
  • Банковские депозиты и вклады.
  • Драгоценные металлы.
  • ОМС (обезличено — металлический счет).

Конкретного и определенного набора активов, из которых потом создается инвестиционный портфель, не существует. Инвестор выбирает их сам.

Как составить инвестиционный портфель для себя: пошаговая инструкция

Как составить инвестиционный портфель для себя

Пошаговая инструкция:

  1. Определяем инвестиционную цель.
    Чем конкретнее ставим цель, тем удачнее будет инвестиционная деятельность. Если инвестор точно не знает, что именно он хочет, то и действия будут неточные и ошибочные.
    Инвестиционная цель должна быть реальной, чтобы потом избежать разочарований.
    Новичкам желательно обратиться к профессиональному консультанту за помощью.
  2. Выбираем инвестиционную стратегию.
    Существуют три основные инвестиционные стратегии:
    Агрессивная стратегия — подразумевает получение большой прибыли за короткие сроки. Для такой стратегии инвестору необходимо быть активным, постоянно продавать, покупать и реинвестировать.  А также требуются значительные средства, много времени и знаний.
    Консервативная стратегия – предполагает пассивный подход к вложениям, то есть выжидание. Цель – при минимальных рисках получение стабильной прибыли. Такая стратегия подходит для новичков без опыта и необходимых знаний, а также для инвесторов, не желающих рисковать своими финансами.
    Умеренная стратегия — комбинирование консервативной и агрессивной стратегии. В данном случаи доходность и риски находится на одном уровне. Обычно такие капиталовложения в долгосрочные инвестиции.
  3. Выбираем брокера.
    Необходимо выбрать надежного брокера, который будет помогать и наставлять на верный путь. Для этого нужно проанализировать работу нескольких брокерских фирм, посмотреть отзывы.
  4. Нужно проанализировать рынок и выбрать активы, которые подходят под вашу стратегию и ваши цели.
    Для новичков желательно, чтобы портфель инвестиций был сформирован в основном из консервативных инвестиционных активов, в объеме около 50%. Со временем приобретая опыт торговли и повышая финансовую грамотность, можно постепенно увеличить долю агрессивных и умеренных инвестиций.
  5. Оптимизация инвестиционного портфеля.
    Инвестиционный портфель необходимо постоянно оптимизировать, то есть наблюдать за состоянием акций, в которые вы вложили свои инвестиции.
    Например, если акции компании регулярно падают, лучше от них избавиться. Конечно, такая ситуация с акциями может изменится, и они поднимутся в цене, но в этом вы должны  быть очень уверены.
    Очень редко меняют свои позиции консерваторы, а инвесторы с агрессивной стратегией делают это регулярно.
  6. Получаем прибыль.
    Получение дохода – это заветная цель каждого инвестора. Некоторые инвесторы используют ее как постоянный источник пассивного дохода, другие на расширение инвестиционного портфеля.

Каждый сам решает, как часто оптимизировать портфель.

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций

Преимущества:

  • Разная степень ликвидности.
  • Доходность.
  • Самостоятельное управление.

Недостатки:

  • Риск потери капиталовложений.
  • Необходимость наличия специальных знаний в области инвестирования финансов.

Заключение

В любом случае, выбирать необходимо только те инвестиционные активы, в которых вы хотя бы  немного разбираетесь.
Успехов и огромных вам доходов.

После ознакомления с условиями инвестиций в инвестиционный портфель, стоило бы разузнать Что такое фондовая биржа.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *