Кредит для ИП в Альфа Банке

Кредит малому бизнесу в Альфа-Банке

Владельцы малого бизнеса могут получить кредит двух видов. Альфа Банк никогда не хвастался очень большим выбором кредитных программ, в то время, когда финансовые организацию устраивают гонки в этом направлении. Но даже не учитывая этот факт, Альфа Банк считается одним из лучших банков России.

Менеджеры банка заявляют о том, что выдача кредитов для начала бизнеса, а также некрупным фирмам – это именно их профиль.

Кредит «Партнер» Альфа-Банка для малого бизнеса

Кредитная программа под названием «Партнер» является беззалоговой ссудой, которая предоставляется в основном юридическим лицам, а также индивидуальным предпринимателям.

Кредит "Партнер" Альфа-Банка для малого бизнеса

Все условия, касательно данной программы кредитования описаны на официальном сайте Альфа Банке. В данной статье вы узнаете об основных параметрах данной кредитной программы, а также увидите итоги работы программ (после изучения статьи вы вы поймете насколько выгодны вам данные условия).

Основные условия являются очень простыми на самом деле, как и во всех подобного рода кредитных программах. Единственное, что отличает данную кредитную программу от множества других – не нужно вносить залог по кредиту.

Что нужно для получения?

  • Альфа Банк выдвигает своим заемщикам достаточно много требований, но судя по тому какие риск  могут быть у его представителей — они оправданы.
  • Основными требованиями можно считать следующие 5:
  • Любой кредит, который выдается юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю, может быть оформлен не более чем на один год.
  • Если вы оформляете кредит на бизнес, то это в обязательном порядке должна быть какая-то деятельность. В вашей фирме должно быть как минимум два работника. Это должна быть не просто самозанятость.
  • У Альфа Банке есть список, в котором указаны услуги, на которые банк не может выдать деньги. Обычно под эти услуги попадают реэлторы, услуги ведения финансовых вопросов и т.д.). Также не удастся оформить кредит у сложных отраслей и тех, которые считаются рисковаными, например, игровые автоматы, торговли различными алкогольными напитками и т.д. Если Ваш бизнес связан с сельским хозяйством, то вам поможет Россельхозбанк.
  • Обязательно присутствие поручителя по кредиту.
  • У вас и вашей компании не должно быть негативных откликов с подпорченной кредитной истории.

Процентная ставка, сумма, срок

  • Начисление процентов происходит сразу за год – 19%;
  • Получить данную сумму можно примерно за время от полу года до трех лет;
  • Сумма варьируется от 350 000 до 6 миллионов рублей;
  • Когда получаются деньги, нужно будет заплатить комиссию, в размере 2%.

Насколько выгоден  кредит «Партнер» от Альфа Банка? Стоит ли брать?

В данной кредитной программе очень завышены процентные ставки по кредиту, а также достаточно высокая комиссия. Именно эти два фактора делают данное предложение менее привлекательным. Примерно такая же кредитная программа есть в Сбербанке, но так она называется кредит «Доверие», он предлагает процентную ставку до 19.5% и при этом никаких комиссий свыше не начисляют, залога в данной программе также нет.

Но если посмотреть на эту ситуацию с другой стороны, то можно понять, что ссуд, который распространяет свое действие в основном на предпринимателей, который только начинают свой бизнес, не рассчитан на предоставление залоговой суммы, именно поэтому шансы на получение одобрения по кредиту, заметно снижаются.

Насколько выгоден  кредит "Партнер" от Альфа Банка? Стоит ли брать?

Как правило, такого рода бизнес, то есть малые предприятия, проще всего довести до 100% рентабельности. Именно благодаря этому росту, можно не просто вернуть свои вложения, но и перейти на более высокий уровень дохода. Оборот средств будет постоянно увеличиваться.

Можно сделать такой вывод по данной программе: изучив весь финансовый рынок, можно сделать вывод, что есть более привлекательные программы, чем «Партнер». В данной программе очень важную роль играет именно возможность получения кредита, без внесения залога, что и называется «получение кредита на чистом доверии». Это не самом деле очень важно в самом начале вашего бизнеса. Только поэтому еще можно немного уделить внимание данной программе кредитования от Альфа Банка.

Кредитная карта на 100 дней без процентов от Альфа Банка Кредитная карта от Альфа-Банка «100 дней» в настоящее время является довольно-таки уникальным продуктом среди всех известных финансовых услуг в кругу крупнейших кредитных организаций России. Главная особенность ее – это на редкость продолжительный период беспроцентного заема.

Овердрафт в Альфа-Банке

Помимо обычного оформления кредита, Альфа Банк предлагает владельцам бизнеса оформить овердрафт. Это альтернатива обычному кредиту.

Клиенты, которые непосредственно имеют расчетные счета в бане, могут оформить срочные займы, которые покрывали бы расходы на текущий момент. И если рассмотреть условия кредитной программы «Партнер», то преимущество у нее только в том, что банк не требует вносить залог.

Овердрафт в Альфа-Банке

Условия овердрафта отличаются от обычных кредитных программ и являются более привлекательными:

  • сумма средств, которые можно получить с помощью оформления овердрафта равняется 6 миллионов рублей;
  • можно учитывать все обороты в иных финансовых организациях;
  • процентная ставка достаточно низкая;
  • кредитная заявка рассматривается достаточно быстро;
  • денежные средства также приходят на счет в скорем времени, после рассмотрения заявки.

В основном овердрафтом пользуются крупные фирмы, у которых много заказов и которые занимаются крупными поставками. Именно для таких компаний наиболее подходят данные условия.

Овердрафт в Альфа Банке  Это специальный вид займа никак не связанный с ипотечным кредитованием, автокредитами или ссудами на потребительские нужды. Здесь функционирует механизм несколько иного направления.

Когда глаза разбегаются: виды кредитов Альфа-Банка для ИП и юридических лиц

Обычно предприниматели очень скверно относятся к предложениям, которые им поступают. В основном финансовые организации постоянно присылают сообщения им на телефон о том, как и на каких условиям можно оформить самый лучший кредит.

Виды кредитов Альфа-Банка для ИП и юридических лиц

Многим это очень не нравится. Тем более, когда начинаешь вникать в суть самого предложения, оказывается все не так уж и выгодно, как обещают.

Альфа Банк разработал более 20 кредитных программ, эта цифра внушает доверие у клиентов банковского учреждения. Начинается все быстрыми кредитами, лизингами и факторингами, а заканчивается оформлением овердрафта и мезонинных кредитов.

Специалисты банка очень ответственно отнеслись к разработке данных предложений, так как условия подходят для клиентов, абсолютно разного класса. В данном банке кредит сможет оформить даже самый привередливый клиент. Кредитные программы подходят и для обычных клиентов, и для индивидуальных предпринимателей, или для крупных бизнесменов.

Кредиты для развития малого бизнеса в Альфа Банке

В Альфа Банке, как и в любой другой финансовой организации есть более востребованные кредитные программы, а есть менее востребованные. Сейчас рассмотрим те, которые считаются более востребованными:

  • Кредит на бизнес-цели.

Это предложение подходит для тех, кто хочет пополнить свой оборот средств, или же взять

средства на ремонт помещения или техники и т.д.. По данной программе можно будет

получить, примерно, 10 миллионов рублей. У Альфа Банка на этот счет разработана

процентная ставка в размере 17% — это максимальная. А минимальная ставка будет составлять

14%.

Эта программа сразу оглашает свои процентные ставки, чтоб не получилось так, что клиент

оформляет кредит под 10% годовых, а в итоге по документов он будет должен все 20%.

  • Оформление овердрафта считается запасным кошельком для погашения срочных платежей

Данная программа предусмотрена для компаний, у которых начинаются временные трудности и появляются дыры в бюджете. Эта максимально быстрое решение таких проблем. Для владельцев бизнеса это совсем не проблема. По данной программе можно получить до 10 миллионов рублей.

Процентная ставка по овердрафту составляет от 13.5% до 16.5%. Никаких комиссий и залоговых сумм не предусмотрено. Единственное, что отличает овердрафт от обычных кредитных программ – это то, что после того как вы его подключите, со счета списывается сумма в размере 1% от того лимита, который утвердил вам банк. Эта сумма не может быть меньше 10 тысяч рублей.

Как увеличить лимит по кредитной карте Альфа Банка Необходимо учитывать, что обладатель кредитной карты Альфа-Банка может увеличить лимит может после 6-ти месяцев беспрерывного ее использования, с тем условием, что в данном периоде не было просрочек и задержек в платежах. Для поднятия лимита владельцу пластика надо обратиться в ближайшее подразделение и предоставить документы, удостоверяющие личность.

Овердрафт очень выручает в момент совершения крупных покупок, сырья или же в момент оплаты аренды помещений или коммунальных услуг. Также он очень выручает в момент выдачи заработных плат и налогов.

  • Кредитная линия имеет свойство постоянно возобновляться

Эта кредитная программа очень подходит тем предпринимателям, которые планируют заметный рост оборотных средств. У клиентов будет возможность получить займ в размере 10 миллионов рублей. Лимит по кредиту постоянно увеличивается, если вы проявляете себя как порядочный заемщик. Возобновление кредитного лимита  происходит в момент полного закрытия кредита. Снимать средства можно без комиссии , а получать данный кредит без внесения залоговых средств.

Также в Альфа Банке можно оформить лизинги или кредиты, которые предоставляют частные инвесторы. В Альфа Банке есть уникальная возможность стать инвестором и принять участие в программе «поток, А». Это специальная площадка именно для инвесторов.

Для того, чтобы в полной мере использовать все кредитные продукты, а также услуги, которые предоставляет финансовая организация, нужно иметь открытый счет в данном банке.

Кому Альфа-Банк даст кредит

Требования ко всем кредитным программам очень похожи между собой. На момент оформления кредита индивидуальному предпринимателю не должно быть больше 65-ти лет, а его компания должна проработать до этого момента не менее одного года.

Кому Альфа-Банк даст кредит

Еще одним условием является существование юридического лица, также не менее одного года, а непосредственно его собственнику должно быть ее более 65-ти лет.

Для того чтобы получить кредитные средства нужно собрать необходимых пакет документов, а также написать заявление по указанной форме. В документах должны обязательно присутствовать все документы, выписки из реестров, а также документы о кредитах, если таковые имеются.

Кредитование в Альфа Банке для развития среднего и крупного бизнеса

Для предпринимателей у которых крупные предпринимательства, фирмы и т.д. Альфа Банк предусмотрел более расширенный список кредитных программ. Их насчитывается аж 15. Все программы разобраны по специальным разделам:

Быстрое кредитование:

  •         Экспресс-кредит
  •         Экспресс-овердрафт
  •         Экспресс-гарантия

Классическое кредитование:

  •         Кредит и кредитные линии
  •         Овердрафт
  •         Кредит под контракт
  •         Финансирование строительства
  •         Финансирование под залог доходной недвижимости

Кредитные программы при поддержке государтсва:

  •         Поддержка инвестиционных проектов
  •         Стимулирование кредитования

Быстрый кредит можно оформить примерно на 1 год и на сумму превышающую 100 миллионов рублей. Данная кредитная программа предусматривает внесение залоговых средств. Решением банка может быть предоставление поручителей по вашему кредиту.

Если вы оформляете овердрафт, то его сумма может быть около 40 миллионов рублей.  Срок кредитования может быть от 14-ти до 36-ти месяцев. Прием решения по данному виду кредитования принимается моментально. Для этого может понадобиться максимум 3 дня.

Кредитные средства можно тратить не только на развитие бизнеса, но и на поддержание оборотного капитала предприятия, на рефинансирование кредитов в иных финансовых учреждениях, на заключение новых контрактов или же модернизацию, иными словами на улучшение условий труда на предприятии. Получение средств возможно не только в рублевой валюте, но и в любой удобной, иностранной.

Кредитование в Альфа Банке для развития среднего и крупного бизнеса

Овердрафт оформляется также на 1 год. Погашение займа происходит в момент поступления средств на расчетный счет компании. Для того чтобы оформить овердрафт в Альфа Банке нужно поддет подключать поручителей и в некоторых случаях, по решению банка, вносить залог.

Финансирование любого строительного процесса – это достаточно медленный процесс, а требований по нему у банка очень много. Стоить недвижимость можно не более 5-ти лет, если недвижимость жилая, а в случае с коммерческой – 10 лет. Кредитные средства можно получить в случае начала строительства недвижимостей, гостиниц, торговых центов, различного рода комплексов, складов и т.д.. Строительством недвижимости можно занимать по всей территории Российской Федерации.

Ваше имущество будет находиться в залоге. Специальная комиссия из банка произведет проверку на соответствие всех норм и требований. За всем процессом строительства будут наблюдать независимые эксперты.

Мезонинное кредитование очень выгодно в тот момент, когда у проекта есть какие-либо риски или же по каким-то причинам нет доступа к финансированию. В основном его используют начинающие предприниматели, которые только открывают свои компании, или же которые ходят расшириться методом выкупа доли бизнеса у партнера. Срок кредитования по данной программе составляет 7 лет.

Контакты Альфа банка

  1. Телефон:(044) 494-01-01 (согласно тарифам Вашего оператора)
  2. Сайт банка:https://alfabank.ua
  3. Интернет-банкинг:My Alfa-Bank
  4. Телефон:(044) 590-37-37круглосуточно (без выходных)
  5. Телефон:(046) 261-61-11для звонков из-за границы
  6. Е-mail:ccd@alfabank.kiev.ua

Главный офис: 03150, г. Киев, ул. Большая Васильковская, 100